— —农发行宁化县支行“三合一”专员王士婷

“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性最好的诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。合规，它不仅仅是一句口号，更是一种精神。近年来，随着“合规人人有责”“合规创造价值”这些理念的不断深入，宁化县支行内控管理力度不断加强，使得员工内控自律意识得到明显增强，业务经营风险得到有效控制。专心“修炼”、大胆“弹奏”，宁化县支行奏响了强化基层行内控管理、建设合规生态机制的新篇章“五部曲”，为高质量发展保驾护航。

奏响组织架构“主题曲”

发挥各条线积极性+明确各岗位职责

从营业机构视角出发，充分发挥各专业线积极性，明确各岗位的内控案防要求并进行履职督导。一是加强机构内部组织架构的完善，确保各部门、各岗位的职责明确，形成有效的协作和制约机制。二是加强内部监督机制建设,通过内部审计、纪检监察等方式，及时发现和纠正机构内部的违规行为和问题。三是强化营业机构风险控制，建立完善的风险评估、监测、预警和应对机制，有效防范各类风险事件的发生。

实践案例：宁化县支行持续强化案防体系和案防能力建设，前移案防关口，有效防控案件风险，推进隐患早发现、风险早化解、案件早处置。通过建立 “全行成网、网中有格、格内定人、人人有责” 的管理机制,实现案防工作抓早抓小。开展行动学习，制订“行动-反思-改进提升-再行动”的循环行动学习方案，推进部室周例会、学习沙龙常态化制度化，力促法律法规、监管政策、行业规范、内控制度落地生根，筑牢全行审慎发展意识，提高全员合规操作水平。

奏响行业实际“交响曲”

结合实际制定策略+模拟式开展演练

宁化县支行从金融行业实际出发，结合特点，制定内控案防策略及应急方案。一是针对不同业务场景，根据上级行要求严格执行合规管理方案或操作规程，确保业务合规经营。二是加强日常管理监督，对可能存在的风险点和违规行为进行深入分析，采取相应的预防措施，强化对员工异常行为以及异常业务监测、验证、分析。三是针对不断变化的业务环境和金融行业需求，及时调整和完善合规管理策略，确保始终与业务发展相适应。

实践案例：宁化县支行结合实际，开展网络突发事件故障演练、消防安全集中整治等活动，对网络环境、办公环境、营业办公大楼、计算机房、周转房、职工食堂等定期开展排查整治，通过统筹组织，加强领导、落实落细，重点摸排、切实做好各项工作。在事件演练中创新采用沉浸式场景训练，模拟银行的实际业务场景和业务流程，使员工身临其境地体验和理解合规的重要性。

奏响客户服务“宣传曲”

加强客户沟通协调+积极式开展宣传

从客户管理服务维视视角出发,在内控案防领域，宁化县支行重视以客户为中心。一是加强客户信息管理，完善客户信息保密制度，防范客户信息泄露。二是加强与客户的沟通和协调，及时了解客户需求和意见反馈，积极解决客户问题和纠纷。三是积极组织参与3.15金融消费宣传与反洗钱宣传等工作，提升客户安全意识。

实践案例：宁化县支行一直致力于加强金融公众教育工作，持续强化对公众的金融知识宣传教育，通过阵地宣传+入户宣传的方式，积极开展了《中小企业促进法》宣传、“防范非法放贷陷阱 维护自身合法权益”暨《反有组织犯罪法》实施一周年宣传活动、普及金融知识万里行活动、“大力弘扬宪法精神，建设社会主义法治文化”宪法宣传周活动等。在活动开展中，宁化县支行多措并举，通过营业网点、微信、海报、现场讲解等多种渠道，积极营造良好的宣传氛围与支付结算环境，进一步履行金融机构的社会责任和义务。

奏响监督执纪“共振曲”

强化监督检查执行+以警示开展教育

宁化县支行坚持不懈探索强化监督职能，把日常监督实实在在的做起来、做到位。一是强化政治监督与日常监督的贯通融合政治监督是具体的、实践的，必须在日常工作中找到落实落细的有效载体和具体抓手，有机融入日常监督中。二是对监督检查中发现的问题及时整改，并严肃追究相关责任人的责任，确保整改工作的落实到位。三是以警示教育为抓手，通过开展专题学习会、组织观看警示教育电影等方式，以案为鉴、以案说纪，持之以恒塑造良好从业环境。

实践案例：宁化县支行强化监督执纪管理。充分发挥“三合一”专员的作用，以日常监督为抓手，进一步强化政治监督。充分运用《日常监督操作指引（试行）》，开展监督自查，创新“三合一”专员“三到位”监督法，“听”到位，即通过参加支委会等会议，“听”各部门工作及时掌握全行工作情况。“传”到位，即第一时间传达上级行工作安排部署。“做”到位，即定期做好“四查看”“一报告”。查贷后、查财会账务、查纪律，查问题整改，按时上报履职报告。组织员工签订《合规廉洁履职承诺书》等，引领员工知职责、慎言行；精心策划“慎独慎微守底线、克己奉公鸣警钟”等系列廉政活动10余次，并组织拍摄“进去了”会计职业道德警示微视频，荣获总行短视频大赛优秀作品，强化警示教育，夯实思想根基。

奏响队伍建设“协奏曲”

有效开展行为管理+建青年文化体系

坚持规范员工行为，探索建立青年文化管理体系，切实提升支行队伍建设。一是明确支行“搭建青年平台、团结青年团体、凝聚青年力量”工作目标，以青年力量凝聚支行发展合力。二是积极落实案防管理，提升网格管控能力，实行嵌入式管理模式，扎实开展员工异常行为管理。三是探索建立支行青年文化体系，搭建青年展示平台，巩固合规文化建设实效。

实践案例：宁化县支行一方面建立“搭建青年平台、团结青年团体、凝聚青年力量”的青年工作目标，探索建立支行“两塑造、一巩固”的青年文化体系，即强宣传塑造氛围、强引领塑造自我、建机制巩固成效，通过丰富活动形式、加强宣传引导，运用榜样事迹宣讲、展示等，进一步搭建青年展示平台，自编自演的微视频《进去了》荣获总行会计人员职业道德规范短视频大赛优秀作品；“三合一”专员在省分行培训会议作了经验交流；1人代表省分行参加福建金融系统“金融杯”数字化应用技术技能竞赛、全国网络安全行业职业技能大赛获得优异成绩。另一方面，宁化县支行坚持风险排查强监督，持续搭建全行案防网格，严格规范员工行为，形成“人人监督”、“人人接受监督”的良好氛围。